從簡(jiǎn)單的文理分科的角度來(lái)說(shuō)，大部分與金融投資有關(guān)的專(zhuān)業(yè)都應劃歸為文科(財經(jīng)類(lèi)專(zhuān)業(yè))。一般來(lái)說(shuō)，金融學(xué)本科畢業(yè)生報考金融學(xué)研究生是最合適的，但是金融專(zhuān)業(yè)考研還存在著(zhù)大量跨專(zhuān)業(yè)報考的現象，甚至有些跨專(zhuān)業(yè)的考生在研究生階段顯得比本專(zhuān)業(yè)的學(xué)生更為適應。目前金融學(xué)考研需要通過(guò)三門(mén)統考課：數學(xué)、政治和英語(yǔ)，加上一門(mén)專(zhuān)業(yè)課。對于三門(mén)核心課程對所有人都是公平的，理工科較文科學(xué)生在數學(xué)上略占優(yōu)勢，另一方面理工科學(xué)生英語(yǔ)可能稍微弱一些。
在很多高校里，其他財經(jīng)專(zhuān)業(yè)的數學(xué)課程開(kāi)設的是相對簡(jiǎn)單的經(jīng)濟數學(xué)，而金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)開(kāi)設的則是高等數學(xué)。由此可見(jiàn)，金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)對同學(xué)們數學(xué)的要求大都非常高，尤其是證券、保險類(lèi)，其中保險專(zhuān)業(yè)會(huì )涉及到保險精算師的職業(yè)資格考試，數學(xué)科目之難讓很多數學(xué)專(zhuān)業(yè)的同學(xué)都為之咋舌。實(shí)際上具備什么專(zhuān)業(yè)背景對于考金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)的研究生并不重要，重要的是要有足夠的興趣和毅力，例如2005年考五道口總分最高分是來(lái)自武漢大學(xué)哲學(xué)系。
另外值得注意的是，金融人才應該具備下列素質(zhì)：有理性的金錢(qián)觀(guān);具備優(yōu)良的品德，善于與人溝通;較強的綜合分析能力和預測能力;良好的心理素質(zhì);能吃苦耐勞。具備這些素質(zhì)的考生報考金融學(xué)研究生，在以后的發(fā)展中會(huì )有一定的優(yōu)勢。
